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警惕诈骗,保护账户安全

2021.10.21 欧易OKEx

诈骗,是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取款额较大的公私财物的行为。本文为大家普及常见的几种数字资产诈骗形式,以及如何规避风险,防止被骗的策略。

诈骗类型及防骗策略:

(一)法币交易诈骗

法币即国家发行的法定货币。法币交易作为数字资产交易中的第一步,是用法定货币购买数字资产,或者将数字资产卖出换成法币。在法币交易中常见的诈骗案例如下:

(1)场外交易诈骗

场外交易是指交易双方在私下沟通达成交易意向,但并没有经过平台进行交易,而是在私下通过微信、支付宝、银行卡等进行付款交易。

如双方不经过平台的买卖币交易界面进行交易,而是卖家在欧易内部转账渠道下输入买家的账户,将数字资产转出,但买家收到币后拒绝付款,卖家被骗;或买家先把钱私下通过微信等方式转账给卖家,但卖家收到钱后拒绝转币,此时买家受骗。

识破骗局:

场外交易中诈骗分子通常会以低于市场的价格向买家出售数字资产,或者高于市场价格向卖家回购数字资产,并以“个人声誉”、“熟人信任”做背书来获取信任。

防骗策略:

  • 场外交易风险大,请到平台的【买币】区进行法币的买卖币交易。
  • 欧易平台不鼓励用户进行场外交易,因场外私下交易不符合平台规定的交易流程,若遇到诈骗情况,平台将无法帮助处理。

(2)三角诈骗

行骗者向买家和卖币商家双向行骗,骗取资产。

如行骗者与买家A联系,称要卖币,要求A准备拍单。同时,行骗者与卖家B联系,称要买币,让卖家B按照要求下单。然后将卖家B的订单发给买家A,并且新给买家A一个诈骗者的银行卡号,让买家A往新的卡里打款。

识破骗局:

通常诈骗分子怕骗局被拆穿,会嘱咐买家A和卖家B不要主动和对方进行线上沟通,并且要求买家往新的银行卡(行骗者的卡)里打款。

防骗策略:

付款时只往对方在平台绑定的收款账户付款,拒绝对非平台绑定的收款账户汇款。

(3)P图造假凭证

行骗者假意买币,在订单页点击“已付款”,实际并没有完成订单支付,却要求卖家放币,并给卖家发送造假的支付凭证,催促放币。卖家看到支付凭证便放松警惕,给行骗者放币,如此便上当受骗。

识破骗局:

行骗者会主动发送“支付凭证”,并且催促卖家赶快放币。

防骗策略:

  • 请卖家在银行等收款账户内谨慎核实该款项金额是否到账,到账后再进行放币。
  • 卖家在收到款项之前,对方提供的任何支付凭证和支付截图都不要轻易相信,有极大可能是一份经过完美伪造的虚假凭证。

(二)钓鱼网站诈骗

“钓鱼网站”诈骗,是一种网络欺诈行为,指不法分子利用各种手段,仿冒真实网站地址以及页面内容,以此来骗取用户银行账号、信用卡账号、密码等私人资料,进而骗取用户资产。钓鱼网站的诈骗案例如下:

(1)虚假公告诈骗

如非法分子在钓鱼网站发布虚假公告,并将网站链接发给用户。当用户点开链接或扫描非法分子提供的二维码登录账号后,用户账户内的数字资产将被快速窃取。

识破骗局:

此类公告多以“搬砖套利”、“高额返利”、“空投奖励”、“上币活动” 为噱头,在各种群内发送链接,呼吁用户参与。

防骗策略:

  • 不要在来路不明的网站上输入您在欧易平台的账号密码以及个人信息,以免被钓鱼网站或网络木马等窃取。
  • 在登录网站时,不要通过搜索引擎搜索网址登录,建议手动输入网址登录。
  • 可以登录欧易平台,在公告区查看最新活动公告,核实真伪。
  • 官方网址:www.okex.com

(2)虚假客服诈骗

骗子假冒是平台工作人员,谎称用户的交易触发了风控,资金存在风险,需要用户点击骗子发送的链接,登录账户,并填写资金密码来进行安全验证,解除账户风险。

识破骗局:

凡是引导用户输入“资金密码”的就是骗局,因为“资金密码”是提币时候需要的,一旦泄露,他人将会把您账户里的币全部提走。

防骗策略:

  • 不要将账户密码、资金密码等安全信息泄露给任何人。
  • 若遇到所谓“官方人员”的电话/邮箱/网址/微信等,您可在欧易官方渠道进行验证。

(三)共享屏幕诈骗

骗子假冒工作人员,称用户的交易触发风控,需要将数字资产提取到钱包,并要求用户下载会议软件,打开“共享屏幕”来指导用户进行提币。

识破骗局:

骗子通过共享屏幕,可以看到用户钱包的私钥信息。待用户将资产提到钱包后,骗子就会把用户钱包内的资产提取到自己的账户。

防骗策略:

  • 请不要向任何人泄露您的钱包密码、私钥、助记词、 Keystore文件,以免造成资产损失。
  • 涉及到任何账户资产安全信息时,切勿进行“屏幕共享”、“拍照截图发送”等操作,请务必提高警惕。
  • 您若遇到所谓“官方人员”的电话/邮箱/网址/微信等,您可在欧易官方渠道进行验证。

附:如何进行官方渠道验证

APP端官方验证渠道:

Web端官方验证渠道:

(四)虚假APP诈骗

骗子会开发 “OKEx 客户端”APP,用户安装下载后如果在虚假客户端充值并进行交易,资产将被非法分子骗取。

识破骗局:

欧易OKEx官方从未引导用户在”App Store ”或“软件商店”下载APP。

防骗策略:

下载客户端的正规渠道是进入官网,右上方点击下载图标,扫描二维码下载APP。

(五)杀猪盘诈骗

在“杀猪盘”骗局中,骗子通过网络交友等方式与对方发展成为网络情侣关系。或者假扮成投资导师,在各类社群、理财、投资论坛下炫耀自己的高额收益,并留下联系方式,等别人来加为好友。成为好友建立信任后,骗子会诱导用户将大交易所的币提到诈骗平台进行交易,用户初期盈利,加大资金投入,接连亏损,并无法提取剩余资金。

识破骗局:

骗子会用“保证赚钱”“高额收益”等诱导用户投资,甚至会忽悠用户去借钱投资,或者进行大额充值,当用户想提现时,骗子会用各种借口阻止用户提现。

防骗策略:

  • 谨慎判别各种所谓“投资大师”带单以及“套利”、“空投”等利诱信息,避免将币提至杀猪盘平台。
  • 当用户被欧易平台风控核实出提币至各类高危平台时,欧易将视情况选择直接冻结或限制此类用户账户的法币交易和提币操作。
  • 若意识到自己被骗,务必及时止损,不可听信骗子让加大投入等蛊惑,及时搜集并保存与骗子的聊天记录,以及在诈骗平台的交易记录,第一时间联系警方处理。

(六)网络赌博诈骗

骗子用高额收益诱导用户在博彩平台下注,并激发玩家的赌徒心理与侥幸心理,刺激玩家不断下注充值,最后玩家在博彩平台的资产都无法提取。

识破骗局:

前期用户在赌博平台下注连连盈利,是因为骗子可以设置数据操控后台结果,以此激发用户不断充值。后期各种审核套路就开始了,会以“违规下注”、“系统审核”、“流水限制”等各种借口不给提现。

防骗策略:

  • 坚决杜绝代买代卖、博彩下注等行为。
  • 当用户被欧易平台风控核实出提币至各类高危平台,欧易将视情况选择直接冻结或限制此类用户账户的法币交易和提币操作。
  • 若意识到自己被骗,务必及时止损,不可听信骗子让加大投入等蛊惑,及时搜集并保存与骗子的聊天记录,以及在诈骗平台的交易记录,第一时间联系警方处理。

(七)资金盘诈骗

资金盘一般都是完全没有价值的项目或者平台,通过拉人头的方式,让投资者投入资金,然后最早投入的人和项目方,赚取后面投资者的钱财,资金盘本质就是“借新还旧”。依靠源源不断的投资者入局,来保持暂时的稳定。一旦资金流断裂,资金盘就会立马崩盘,让后期入局的投资者血本无归。

识破骗局:

资金盘项目发行毫无价值的空气币,强调高额分红、高收益,编织财富神话,给投资者洗脑。“团队长”、“家人”等称呼也是资金盘惯用词语。

防骗策略:

  • 树立健康的投资心态,不要抱有侥幸的心理。
  • 承诺稳赚不赔,保本且保障额外收益高于XX%的项目,谨慎参与。
  • 以各种条件直接或间接设置提币门槛的项目,谨慎参与。

免责声明:数字资产交易涉及重大风险,本资料不应作为投资决策依据,亦不应被解释为从事投资交易的建议。请确保充分了解所涉及的风险并谨慎投资。欧易OKEx学院仅提供信息参考,不构成任何投资建议,用户一切投资行为与本站无关。

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