Infelizmente, os golpes surgiram como um desafio proeminente e persistente no espaço cripto, pois os malfeitores se escondem nas sombras. Com o apoio de tecnologia e ferramentas avançadas, esses golpes se tornaram cada vez mais sofisticados e difíceis de identificar.
Então, como você pode proteger seus ativos e se proteger de possíveis ameaças? Vamos explorar os vários tipos de golpes conhecidos em cripto e aprender a identificá-los antes que seja tarde demais.
Em poucas palavras
Conheça os sinais de perigo: Conheça os mais golpes comuns e os sinais de alerta que acompanham as tentativas de phishing e outras atividades fraudulentas.
Fortaleça suas defesas: Pratique bons hábitos de segurança cibernética e mantenha as informações importantes, como a seed phrase de sua carteira de cripto, o mais seguras possível.
Faça sua lição de casa: Sempre faça sua própria pesquisa antes de negociar novos tokens de cripto, NFTs ou outros ativos digitais.
O cenário de golpes em 2024
Os golpes continuam sendo uma ameaça presente no mundo das criptomoedas em 2024, à medida que as táticas estabelecidas encontram seu caminho no setor e os criminosos pensam em novas maneiras de usar a tecnologia descentralizada e os ativos digitais para atingir suas vítimas. Os dados mostraram, no entanto, que 2023 trouxe uma redução significativa no valor total dos fundos perdidos em golpes, hacks e abusos.
De acordo com o De.Fi Rekt Report, o total de perdas com criptos chegou a US$ 1,95 bilhão em 2023, abaixo dos mais de US$ 47 bilhões perdidos em 2022. Embora esses números melhores se devam em parte ao aumento das medidas de segurança, o total de 2022 foi inflado pelo grande colapso de entidades como FTX, Terra e Celsius.
Em 2024, o ônus recairá sobre os players de cripto para que continuem a criar medidas de segurança robustas em suas ofertas e a educar os usuários sobre como eles podem se proteger contra fraudes.
Quais os tipos de golpes de cripto que existem?
Golpe do “abate do porco” (Pig butchering scam)
No golpe do abate do porto o criminoso cria a falsa ilusão de amizade ou romance com a vítima. O objetivo é criar confiança na vítima antes de coagi-la a investir ou negociar por meio de uma plataforma fraudulenta, com a promessa de liberdade financeira.
O nome do golpe vem da ideia de engordar um porco para o abate, pois a vítima é convencida a entregar cada vez mais seus criptoativos antes que o criminoso desapareça com tudo.
Golpes amorosos
Golpes amorosos são semelhantes ao golpe do abate do porco, pois envolvem um criminoso que estabelece um relacionamento com a vítima. No entanto, nesse caso, o criminoso tem como objetivo criar a ilusão de um relacionamento romântico e emocional com a vítima antes de criar uma situação falsa em que o criminoso precisa de apoio financeiro. Atualmente, as criptos estão sendo cada vez mais usadas como meio de fornecer esse suposto suporte financeiro, pois as transações são relativamente anônimas e irreversíveis.
Golpes com remessas
Os golpes com remessas seguem uma premissa simples. A vítima é contatada por uma empresa de investimentos supostamente legítima, pedindo que ela invista uma pequena quantidade de cripto para, eventualmente, desbloquear uma quantidade muito maior em troca. O golpista pode, então, solicitar um pagamento adicional para cobrir supostos impostos ou taxas, tudo parte do processo administrativo. No entanto, as devoluções nunca chegam, e o golpista desaparece. Esse golpe se baseia no medo de perder uma oportunidade financeira lucrativa (FOMO) e em táticas de pressão para convencer as vítimas a agir rapidamente e sem avaliar completamente a situação.
Golpes de phishing
Golpes de seed phrase e sites falsos: Assim como os sósias mentirosos, alguns golpistas criam sites falsos que imitam plataformas ou aplicativos populares. Sempre verifique cuidadosamente as URLs antes de clicar nelas e nunca forneça sua seed phrase em um site.
Phishing via e-mail e redes sociais: Cuidado com os golpistas que se fazem passar por figuras conhecidas como Elon Musk no Twitter, oferecendo ofertas "boas demais para serem verdade". Se parece suspeito, provavelmente é. Esses golpes geralmente aparecem em suas menções, DMs em redes sociais ou no Discord, caixas de entrada de e-mail e seções de comentários. Assim como no caso do golpe da TrustWallet, se alguém da equipe de suporte entrar em contato com você e pedir uma seed phrase, provavelmente está tentando lhe enganar. Lembre-se: nunca forneça informações pessoais ou senhas e seed phrases.
Aplicativos fraudulentos: Os golpistas podem se disfarçar de aplicativos de carteira populares, como a Trezor, esperando para roubar suas tão suadas criptos. Sempre baixe aplicativos de fontes oficiais e verifique as avaliações para ter certeza de que o aplicativo é legítimo. Ao restaurar uma carteira de cripto, você terá que inserir sua seed phrase, portanto, certifique-se de verificar cuidadosamente sempre que baixar um novo aplicativo como a OKX Wallet.
Malware oculto em downloads: Em agosto de 2023, o CoinsPaid, um processador de pagamentos de cripto com base na Ucrânia, foi hackeado em US$ 37 milhões. Um funcionário foi induzido a fazer o download de um teste para uma entrevista de emprego, que era falso. O funcionário instalou o malware, que gerou uma brecha no sistema interno da CoinsPaid. Os malfeitores, então, tiveram acesso a milhões em fundos de cripto.
Golpes de projetos de cripto
Projetos falsos/de imitação: Alguns golpes envolvem projetos que imitam criptomoedas conhecidas, como o golpe do Bitcoin Gold. Eles podem parecer genuínos, mas seu único objetivo é lhe enganar e roubar seus fundos. Sempre verifique a autenticidade do projeto antes de comprometer seus fundos.
Projetos sem utilidade ou com promessas irreais: Lembra-se do famoso BitConnect? Projetos como esses fazem promessas irreais e muitas vezes não têm um caso de uso sólido. Seja cauteloso com esquemas que parecem bons demais para ser verdade.
Esquemas de pump and dump: Grupos do Telegram como o “Big Pump Signal” inflacionam artificialmente o valor de uma moeda, para depois se desfazerem dela, deixando traders desavisados a ver navios. Fique longe de tais esquemas e evite a propaganda exagerada. Lembre-se: sempre faça sua própria pesquisa.
Golpes com corretoras e carteiras
Corretoras fraudulentas: Indivíduos inescrupulosos podem criar trocas falsas para atrair usuários. Fique nas corretoras conhecidas e de boa reputação que comunicam de forma transparente suas Provas de Reservas, como a OKX, para proteger seus ativos.
Aplicativos e serviços de carteira falsos: O MyBigCoin é um exemplo de um serviço falso com promessas vazias destinadas a roubar os fundos dos usuários. Sempre pesquise os provedores de carteiras e procure recomendações confiáveis. Se estiver procurando uma nova carteira de autocustódia, recomendamos que experimente a OKX Wallet.
Golpes de oferta inicial de moedas (ICO): As ICOs podem ser uma oportunidade empolgante e gratificante, como qualquer novo projeto de criptomoedas, mas também apresentam grandes riscos. Esteja atento às armadilhas associadas a elas e certifique-se de fazer a devida diligência sobre o que essas ICOs estão prometendo. Golpes como da PlexCoin e da Centra Tech são exemplos de ICOs que deram errado. Procure informações transparentes sobre a equipe, metas realistas e um whitepaper bem escrito.
Melhores práticas para evitar golpes
Proteja ou faça a autocustódia de seus ativos digitais
Use carteiras e corretoras de reputação: A não necessidade de intermediários é um fator crucial no mundo das criptos. Escolha carteiras e corretoras bem consolidadas, com boas medidas de segurança, que comuniquem de forma transparente suas Provas de Reservas ou com modelos de segurança de código aberto.
Habilite a autenticação de dois fatores: Adicione uma camada extra de segurança às suas contas (todas elas, de redes sociais a e-mail) ativando a autenticação de dois fatores (2FA). É um pequeno passo que pode fazer uma enorme diferença.
Pesquise sobre os projetos minuciosamente
Verifique as credenciais da equipe e o histórico do projeto: Investigue o histórico dos membros da equipe do projeto e suas realizações anteriores. Uma equipe sólida é a espinha dorsal de qualquer projeto bem-sucedido.
Examine o whitepaper do projeto: Um whitepaper é como o plano de um projeto. Certifique-se de que esteja bem escrito, seja abrangente e descreva uma visão e planejamento claros. Se não fizer sentido ou parecer bom demais para ser verdade, pode ser um golpe.
Analise a tokenomics e os casos de uso: Mergulhe fundo na tokenomics e no caso de uso do projeto. Um projeto sólido deve ter um objetivo prático e um plano claro para a distribuição de tokens. Se a distribuição de tokens estiver extremamente concentrada entre os membros fundadores ou não tiver um plano de bloqueio claro, isso pode ser um sinal de um esquema de pump and dump.
Seja cauteloso com a comunicação
Verifique a origem de e-mails e mensagens: Os golpistas geralmente se fazem passar por representantes oficiais de grandes empresas, como o CEO da OKX. Verifique a autenticidade do remetente antes de se envolver ou compartilhar qualquer informação confidencial e sempre entre em contato com a equipe de suporte ao cliente se receber qualquer tentativa de phishing.
Evite compartilhar informações confidenciais online: Guarde suas chaves privadas e seed phrases para si próprio e se possível armazene suas senhas offline. Trate-os como seus segredos mais valiosos.
Seja cético: Muitas das táticas de fraude atuais envolvem manipulação emocional. Tenha cautela e seja cético em relação a qualquer contato não solicitado que receber de estranhos por meio de redes sociais ou aplicativos de mensagens, e sempre questione os motivos da pessoa.
Monitore seus ativos
Fique de olho em seus ativos: Revise regularmente seu portfólio e mantenha-se informado sobre os projetos em que está envolvido. Melhor ainda, tire suas criptos das corretoras e coloque-as em uma carteira com custódia própria para uma maior segurança.
Mantenha-se informado sobre o mercado de cripto: O cenário de cripto evolui muito rapidamente. Mantenha-se atualizado sobre as últimas notícias e desenvolvimentos para tomar decisões fundamentadas. Recomendamos seguir fontes de notícias respeitáveis e as principais contas nas redes sociais no que se trata de cripto.
Eduque-se: leitura essencial
Informar-se sobre as ameaças dos golpes de cripto é uma das maneiras mais poderosas de proteger a si mesmo e a outras pessoas de serem vítimas. Abaixo está uma lista de recursos adicionais que recomendamos que você explore para saber mais sobre os golpes de cripto modernos, como evitá-los e como denunciá-los.
Orientação ao consumidor da U.S. Federal Trade Commision sobre criptomoedas e golpes.
A Cryptocurrency Compliance Cooperative oferece uma maneira de denunciar um golpe de criptomoeda. O incidente é levado adiante por investigadores das forças policiais e da blockchain.
Plataformas educacionais como Coursera e Udemy oferecem cursos com vários insights sobre segurança de cripto, autocustódia e identificação de golpes.
Conclusão
Embora o mundo de cripto esteja repleto de oportunidades, existem também muitas ameaças. Mantendo-se vigilante, praticando bons hábitos de segurança cibernética e fazendo uma pesquisa minuciosa, você estará mais bem equipado para navegar com segurança nesse cenário tão empolgante. Lembre-se de que é essencial assumir a responsabilidade por seus ativos e estar sempre atento.
