¿Cómo puedo evitar las estafas de criptomonedas P2P y proteger mis activos?

El fraude es una historia tan antigua como el mundo. Hoy en día, los ciberdelincuentes se están volviendo más inteligentes y perfeccionan su arte a medida que sacan provecho del creciente revuelo de las criptomonedas. Las estafas cripto son comunes en el trading entre pares (P2P), donde un comprador y un vendedor contactan directamente, sin un tercero o intermediario, para comprar o vender criptomonedas.

Para OKX, la seguridad y privacidad de nuestros usuarios son de suma importancia. Como parte del servicio de custodia de OKX que brindamos para salvaguardar las transacciones P2P de nuestros usuarios, OKX retendrá los criptos para el comprador durante la transacción. Los criptoactivos comprados solo se entregarán al comprador después de que el vendedor confirme que se ha recibido el pago.

Los traders deben comprender cómo se les dirige para proteger sus holdings de criptos y garantizar un trading P2P seguro y sin problemas. Para combatir los crecientes casos de fraude P2P, hemos descrito las estafas cripto comunes y brindado consejos sobre cómo evitar ser víctima de tales esquemas.

¿Cómo evitar las estafas de criptomonedas P2P?

Las estafas cripto P2P se pueden evitar con algunas medidas simples de seguridad, como las siguientes:

• __Confirma todas las transacciones P2P: __Confirme siempre si has recibido tu cripto en tu cuenta OKX y tu fiat en tu cuenta bancaria antes de autorizar la transacción - es decir, enviar el pago a su vendedor o liberar tu cripto de la plataforma OKX a tu comprador. No confíes únicamente en las pruebas de las transacciones, ya que pueden estar manipuladas.

• Verifica la identidad del usuario: evita realizar transacciones a través de terceros y asegúrate de que los datos de la cuenta de pago del usuario coinciden con su identidad en OKX. En OKX, los comerciantes P2P verificados están obligados a completar un mayor nivel de verificación de identidad para salvaguardar mejor sus activos y resolver apelaciones si surgen.

• Inicia una apelación con el servicio de atención al cliente de OKX: si detectas cualquier actividad sospechosa o no puedes llegar a un acuerdo, ponte en contacto inmediatamente con nuestro servicio de atención al cliente para obtener ayuda. El equipo de servicio al cliente de OKX investiga cada caso con seriedad y se tomarán medidas contra los estafadores.

• Mantén tu comunicación estrictamente en la plataforma OKX únicamente: abstente de emplear plataformas de comunicación externas como Telegram, WhatsApp, Discord, etc., para comunicarte con tu comprador o vendedor. Las conversaciones mantenidas en la plataforma OKX te ofrecen una mayor seguridad y salvaguardan tus derechos de forma eficaz. Más información sobre sus normas de transacción aquí.

• No te dejes intimidar por las tácticas de miedo: No te dejes alarmar por las tácticas de miedo empleadas por los estafadores. Acostúmbrate a recopilar capturas de pantalla y evidencias concretas de tus interacciones para respaldar la disputa. No dudes en alejarte de las ofertas que se vuelvan sospechosas.

• Evita realizar transacciones fuera de la plataforma P2P de OKX: Las estafas cripto P2P ocurren cuando los estafadores eluden el sistema de depósito en garantía de una plataforma y realizan transacciones externamente. Limita tus transacciones P2P a la plataforma P2P de OKX para agregar una capa adicional de seguridad a tus transacciones P2P. El sistema de custodia P2P de OKX retiene los criptos con los que se ha hecho trading en nuestra plataforma y los entrega al comprador solo cuando se autorizan las transacciones.

¿Cuáles son los tipos más comunes de estafas cripto P2P?

1. Recibos falsos

Las estafas de recibos falsos las practican los estafadores que te envían un recibo bancario para corroborar sus afirmaciones de que ya te han enviado dinero. También insistirán en que el dinero se envió a través de una transacción de custodia y solo se reflejará en tu billetera después de que entregues los criptos.

En la mayoría de los casos, los estafadores usarán un lenguaje fuerte para presionarte a que entrgues tus criptoactivos. Estos estafadores también pueden manipular fácilmente los datos, incluidos recibos, fotos o capturas de pantalla.

Cómo prevenir estafas de recibos falsos:

• Verifica siempre dos veces tu cuenta de pago para confirmar que recibiste la cantidad adecuada antes de entregar cualquier criptoactivo.

• No te dejes presionar para liberar inmediatamente tus criptomonedas. Asegúrate de que has recibido el pago en una cuenta bancaria o billetera antes de liberar la cripto.

2. Imitadores

Los estafadores podrían contactarte afirmando ser un representante de OKX, y pedirte que entregues tus criptos de inmediato para evitar que se congelen. Estos impostores obtienen tu información de contacto en función de la dirección de correo electrónico o el número de teléfono que proporcionas al enviar el pago.

Estos estafadores también podrían hacerse pasar por celebridades o funcionarios del gobierno para atraer a las víctimas a regalar sus criptoactivos. Según la Comisión Federal de Trading, las estafas de suplantación de identidad empresarial y gubernamental representaron 133 millones de dólares en pérdidas cripto reportadas desde 2021. Más recientemente, unos estafadores que se hicieron pasar por el CEO de Tesla, Elon Musk, se llevaron más de 2 millones de dólares en criptoactivos.

Cómo evitar la suplantación de identidad:

• No transfieras tus activos digitales a nadie que se haga pasar por miembro de OKX. Bajo ninguna circunstancia, nuestros agentes de servicio de atención al cliente amenazarán con congelar tus activos o te pedirán que entregues tus criptos.

• Asegúrate de que todos los correos electrónicos de OKX se envían bajo el dominio oficial okx.com.

• Instala siempre un código antiphishing para todos los correos electrónicos enviados por OKX. Un código antiphishing te permite identificar mejor si los correos electrónicos se envían legítimamente desde OKX.

3. Ingeniería social

Otra estafa cripto P2P común es la ingeniería social, donde se engaña a las víctimas para que cancelen o autoricen transacciones. Por ejemplo, los estafadores pueden afirmar que hay un problema con la verificación o la cuenta de la víctima y solicitar que se cancele la orden después de que los fondos ya se hayan transferido.

Los estafadores también pueden intentar anular legalmente sus transferencias con sus bancos afirmando que su cuenta bancaria fue robada o pirateada. En este escenario, los estafadores pueden convencer aún más a las víctimas de que la criptomoneda es "ilegal" o no está dentro del alcance de las autoridades locales para silenciarlas y asustarlas para que abandonen el asunto.

¿Cómo prevenir la ingeniería social?

• Evita cancelar una transacción P2P si ya has enviado una transferencia bancaria a la cuenta bancaria que figura en el método de pago elegido en la orden P2P. Evita liberar una orden de venta si no ves los fondos en tu cuenta bancaria (o billetera) agregados como método de pago en la orden P2P.

• No te dejes intimidar por tácticas de miedo y manipulación. Reúne capturas de pantalla y evidencias de tu interacción con el estafador de OKX P2P para resolver la disputa.

4. Estafas de devolución de cargos

Las estafas de devolución de cargo ocurren cuando los estafadores aprovechan las funciones de devolución de cargo en algunas plataformas de pago para revertir o cancelar el pago inicial realizado una vez que se lleva a cabo el acuerdo P2P. La estafa se completa una vez que la víctima aprueba la transacción, lo que resulta en la transferencia de los fondos de su cuenta bancaria o billetera cripto.

Cómo prevenir estafas de recibos falsos:

• Evita el uso de plataformas de pago que admitan devolución de cargo, como PayPal.

• No te apresures a aprobar transacciones P2P. Comprueba siempre tu cuenta bancaria o criptobilletera para confirmar que has recibido los fondos de tu acuerdo P2P antes de ver el estado "He recibido el pago" en la orden P2P y autorizar la criptotransferencia.

• Sólo haz trading con comerciantes verificados. Los comerciantes P2P verificados de OKX requieren un mayor nivel de verificación de identidad, por lo que las disputas P2P se pueden manejar de manera más eficiente.

5. Transacciones en efectivo en persona

En esta criptoestafa, los usuarios prefieren comprar y vender criptomonedas cara a cara y en efectivo. Sin embargo, al realizar transacciones offline, los estafadores podrían pagarte con dinero falso u obtener el pago sin entregar el cripto.

En tales eventos, el equipo de atención al cliente de OKX no puede validar la transacción debido a la falta de pruebas legítimas. Por lo tanto, los traders que seleccionen este tipo de método de pago deben ser conscientes de los riesgos antes de realizar transacciones en efectivo.

Cómo evitar las estafas en las transacciones en efectivo en persona:

• Selecciona siempre un lugar público y seguro para hacer trading de tu criptomoneda en persona. Evita reuniones en espacios privados como la casa de una persona y valida la dirección de la tienda del comerciante antes de la reunión.

• Comprueba que el efectivo recibido sea legítimo y que el monto sea correcto antes de entregar cualquier criptoactivo.

• Durante las reuniones, lleva siempre a alguien en quien confíes y nunca vayas solo cuando realices transacciones offline.