Cách tránh bị lừa đảo tiền mã hóa P2P và bảo vệ tài sản?
Gian lận vẫn luôn xảy ra. Ngày nay, tội phạm mạng đang trở nên thông minh hơn, trau dồi kiến thức của chúng khi chúng kiếm tiền từ tiếng vang ngày càng tăng của tiền mã hóa. Lừa đảo tiền mã hóa phổ biến trong giao dịch ngang hàng (P2P), trong đó người mua và người bán kết nối trực tiếp mà không cần bên thứ ba hoặc bên trung gian để mua hoặc bán tiền mã hóa.
Tại OKX, bảo mật và quyền riêng tư của người dùng là vô cùng quan trọng. Là một phần của dịch vụ ký quỹ OKX mà chúng tôi cung cấp để bảo vệ các giao dịch P2P của người dùng, OKX sẽ giữ tiền mã hóa cho người mua trong suốt quá trình giao dịch. Tài sản tiền mã hóa đã mua sẽ chỉ được phát hành cho người mua sau khi người bán xác nhận rằng đã nhận được khoản thanh toán.
Các nhà giao dịch phải hiểu cách họ đang được nhắm mục tiêu để bảo vệ việc nắm giữ tiền mã hóa của họ và đảm bảo giao dịch P2P an toàn và liền mạch. Để chống lại các trường hợp lừa đảo P2P ngày càng gia tăng, chúng tôi đã phác thảo các trò lừa đảo tiền mã hóa phổ biến và cung cấp các mẹo về cách tránh trở thành con mồi của những âm mưu như vậy.
Cách tránh lừa đảo tiền mã hóa P2P?
Có thể tránh được các vụ lừa đảo tiền mã hóa P2P bằng một số biện pháp an toàn đơn giản như sau:
Xác nhận tất cả các giao dịch P2P: luôn xác nhận xem bạn đã nhận được tiền mã hóa trong tài khoản OKX và tiền pháp định trong tài khoản ngân hàng của mình hay chưa trước khi ủy quyền giao dịch - tức là gửi thanh toán cho người bán hoặc mở khóa tiền mã hóa của bạn từ nền tảng OKX cho người mua. Đừng chỉ dựa vào bằng chứng giao dịch vì chúng có thể được ghi lại.
Xác minh danh tính người dùng: tránh giao dịch thông qua bên thứ ba và đảm bảo rằng chi tiết tài khoản thanh toán của người dùng khớp với danh tính của họ trên OKX. Tại OKX, thương nhân P2P đã xác minh cần phải hoàn thành cấp độ xác minh danh tính cao hơn để bảo vệ tài sản tốt hơn và giải quyết khiếu nại nếu có.
Gửi khiếu nại tới dịch vụ khách hàng của OKX: nếu bạn phát hiện bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào hoặc không thể đạt được thỏa thuận, hãy liên hệ ngay với dịch vụ khách hàng của chúng tôi để được hỗ trợ. Nhóm dịch vụ khách hàng của OKX điều tra mọi trường hợp một cách nghiêm túc và sẽ có hành động chống lại những kẻ lừa đảo.
Chỉ giữ liên lạc chặt chẽ trên nền tảng OKX: không sử dụng các nền tảng liên lạc bên ngoài như Telegram, WhatsApp, Discord, v.v. để liên lạc với người mua hoặc người bán. Các cuộc trò chuyện được tổ chức trên nền tảng OKX mang lại khả năng bảo mật cao hơn và bảo vệ quyền lợi của bạn một cách hiệu quả. Tìm hiểu thêm về quy tắc giao dịch tại đây.
Đừng bị đe dọa bởi các chiến thuật hù dọa: đừng hoảng sợ trước các chiến thuật hù dọa mà những kẻ lừa đảo sử dụng. Tạo thói quen thu thập ảnh chụp màn hình và bằng chứng cụ thể về các tương tác của bạn để hỗ trợ khiếu nại của bạn. Đừng ngần ngại từ bỏ các giao dịch nếu chúng có vẻ đáng ngờ.
Tránh giao dịch bên ngoài Nền tảng P2P của OKX: Lừa đảo tiền mã hóa P2P xảy ra khi những kẻ lừa đảo vượt qua hệ thống ký quỹ của nền tảng và giao dịch bên ngoài. Giới hạn các giao dịch P2P của bạn đối với nền tảng P2P của OKX để thêm một lớp bảo mật bổ sung cho các giao dịch P2P của bạn. Hệ thống ký quỹ P2P của OKX giữ tiền mã hóa được giao dịch trên nền tảng của chúng tôi và chỉ phát hành chúng cho người mua khi giao dịch được ủy quyền.
Đâu là các loại lừa đảo tiền mã hóa P2P phổ biến?
1. Biên nhận giả
Lừa đảo biên nhận giả liên quan đến những kẻ lừa đảo gửi cho bạn biên lai ngân hàng để chứng minh cho tuyên bố của họ rằng họ đã gửi tiền cho bạn. Họ cũng sẽ nhấn mạnh rằng số tiền đã được gửi thông qua một giao dịch ký quỹ và sẽ chỉ được phản ánh trong ví của bạn sau khi bạn giải phóng các khoản tiền mã hóa đang nắm giữ.
Trong hầu hết các trường hợp, những kẻ lừa đảo sẽ sử dụng ngôn từ mạnh mẽ để gây áp lực buộc bạn phải từ bỏ tài sản tiền mã hóa của mình. Những kẻ lừa đảo này cũng có thể dễ dàng thao túng dữ liệu, bao gồm biên lai, ảnh hoặc ảnh chụp màn hình.
Cách ngăn chặn lừa đảo biên nhận giả:
Luôn kiểm tra kỹ tài khoản thanh toán của bạn để xác nhận rằng bạn đã nhận được số tiền thích hợp trước khi phát hành bất kỳ tài sản tiền mã hóa nào.
Đừng bị áp lực phải mở khóa khoản nắm giữ tiền mã hóa ngay lập tức. Đảm bảo rằng bạn đã nhận được khoản thanh toán qua tài khoản ngân hàng hoặc ví trước khi mở khóa tiền mã hóa.
2. Kẻ mạo danh
Bằng cách tự xưng là đại diện của OKX, những kẻ lừa đảo có thể liên hệ với bạn và yêu cầu bạn giải phóng số tiền mã hóa đang nắm giữ ngay lập tức để ngăn chúng bị đóng băng. Những kẻ mạo danh này lấy thông tin liên hệ của bạn dựa trên địa chỉ email hoặc số điện thoại mà bạn cung cấp khi gửi thanh toán.
Những kẻ lừa đảo này cũng có thể mạo danh những người nổi tiếng hoặc quan chức chính phủ để dụ nạn nhân cho đi tài sản tiền mã hóa của họ. Theo Ủy ban Thương mại Liên bang, các vụ lừa đảo mạo danh doanh nghiệp và chính phủ đã gây thiệt hại 133 triệu USD cho tiền mã hóa được báo cáo kể từ năm 2021. Gần đây hơn, những kẻ lừa đảo mạo danh Giám đốc điều hành Tesla, Elon Musk, đã lấy đi hơn 2 triệu đô la tài sản tiền mã hóa.
Cách ngăn chặn kẻ mạo danh:
Không chuyển tài sản kỹ thuật số của bạn cho bất kỳ ai mạo danh là thành viên của OKX. Trong mọi trường hợp, các quan chức dịch vụ khách hàng của chúng tôi sẽ không bao giờ đe dọa đóng băng tài sản của bạn hoặc yêu cầu bạn mở khóa tiền mã hóa đang nắm giữ.
Đảm bảo rằng tất cả email từ OKX được gửi dưới tên miền [okx.com] (https://okx.com/) chính thức.
Luôn cài đặt mã chống lừa đảo cho tất cả email do OKX gửi. Mã chống lừa đảo cho phép bạn xác định tốt hơn nếu email được gửi hợp pháp từ OKX.
3. Kỹ thuật xã hội
Một trò lừa đảo tiền mã hóa P2P phổ biến khác là kỹ thuật xã hội, trong đó nạn nhân bị dụ hủy hoặc ủy quyền giao dịch. Chẳng hạn, những kẻ lừa đảo có thể tuyên bố rằng có vấn đề với việc xác minh danh tính hoặc tài khoản của nạn nhân và yêu cầu hủy lệnh sau khi tiền đã được chuyển.
Những kẻ lừa đảo cũng có thể cố gắng vô hiệu hóa hợp pháp chuyển khoản của họ với ngân hàng của họ bằng cách tuyên bố rằng tài khoản ngân hàng của họ đã bị đánh cắp hoặc bị tấn công Trong trường hợp này, những kẻ lừa đảo có thể tiếp tục thuyết phục nạn nhân rằng tiền mã hóa là "bất hợp pháp" hoặc không nằm trong tầm kiểm soát của chính quyền địa phương nhằm bịt miệng và khiến họ sợ hãi bỏ qua vấn đề.
Cách ngăn chặn kỹ thuật xã hội:
Tránh hủy giao dịch P2P nếu bạn đã gửi chuyển khoản ngân hàng đến tài khoản ngân hàng hiển thị trong phương thức thanh toán được chọn trong lệnh P2P. Tránh mở khóa lệnh bán nếu bạn không thấy tiền về tài khoản ngân hàng (hoặc ví) được thêm làm phương thức thanh toán trong lệnh P2P.
Đừng bị đe dọa bởi các chiến thuật hù dọa và thao túng. Thu thập ảnh chụp màn hình và bằng chứng về sự tương tác của bạn với kẻ lừa đảo để OKX P2P giải quyết khiếu nại.
4. Lừa đảo bồi hoàn
Lừa đảo bồi hoàn xảy ra khi những kẻ lừa đảo lợi dụng tính năng bồi hoàn trên một số nền tảng thanh toán để đảo ngược hoặc hủy khoản thanh toán ban đầu được thực hiện sau khi hoàn tất lệnh P2P. Hành vi lừa đảo hoàn tất sau khi nạn nhân chấp thuận giao dịch, dẫn đến tiền bị chuyển đi từ tài khoản ngân hàng hoặc ví tiền mã hóa của họ.
Cách ngăn chặn lừa đảo bồi hoàn:
Tránh sử dụng các nền tảng thanh toán hỗ trợ bồi hoàn, chẳng hạn như PayPal.
Đừng vội duyệt các giao dịch P2P. Luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví tiền mã hóa để xác nhận rằng bạn đã nhận được tiền từ giao dịch P2P trước khi bạn thấy trạng thái "Tôi đã nhận được khoản thanh toán" trong lệnh P2P và cho phép chuyển tiền mã hóa.
Chỉ giao dịch với các thương nhân đã được xác minh. Người bán P2P đã được xác minh trên OKX yêu cầu mức xác minh danh tính cao hơn, vì vậy các khiếu nại P2P có thể được xử lý hiệu quả hơn.
5. Giao dịch tiền mặt trực tiếp
Trong trò lừa đảo tiền mã hóa này, người dùng thích mua và bán tiền mã hóa trực tiếp và bằng tiền mặt. Tuy nhiên, bằng cách giao dịch ngoại tuyến, những kẻ lừa đảo có thể trả cho bạn bằng tiền giả hoặc nhận khoản thanh toán mà không mở khóa tiền mã hóa.
Trong những trường hợp như vậy, nhóm dịch vụ khách hàng của OKX không thể xác thực giao dịch vì thiếu bằng chứng hợp pháp. Do đó, các nhà giao dịch chọn loại phương thức thanh toán này phải nhận thức được các rủi ro trước khi giao dịch bằng tiền mặt.
Cách ngăn chặn lừa đảo giao dịch tiền mặt trực tiếp:
Luôn chọn một nơi công khai và an toàn để giao dịch trực tiếp tiền mã hóa của bạn. Tránh các cuộc gặp gỡ ở những không gian riêng tư như nhà của một cá nhân và xác thực địa chỉ cửa hàng của người bán trước cuộc họp.
Xác thực rằng số tiền nhận được là hợp pháp và số tiền chính xác trước khi phát hành bất kỳ tài sản tiền mã hóa nào.
Trong các cuộc gặp gỡ, luôn đi cùng người mà bạn tin tưởng và không bao giờ đi một mình khi thực hiện các giao dịch ngoại tuyến.