P2P kripto dolandırıcılığından nasıl kaçınabilir ve varlıklarımı nasıl koruyabilirim?
Dolandırıcılık, tarih kadar eskidir. Günümüzde siber suçlulular, kriptonun ünlenmesinden faydalanarak yeni kazanç yöntemlerini keşfederek daha akıllı yöntemlere başvuruyorlar. Kripto dolandırıcılığı, kripto alım satım işlemlerinin üçüncü bir taraf veya aracı olmadan alıcı ve satıcının doğrudan iletişim kurarak gerçekleştirdiği eşler arası (P2P) işlemlerde yaygın olarak görülür.
OKX olarak kullanıcılarımızın güvenliği ve gizliliği bizim için en önemli konudur. OKX olarak kullanıcılarımızın P2P işlemlerini korumak için sunduğumuz emanet hizmetinin bir parçası olarak işlemler sırasında alıcı için kriptoyu OKX elinde tutacaktır. Satın alınan kripto varlıklar sadece satıcı ödemeyi aldığını onayladıktan sonra alıcı hesabına gönderilmek üzere serbest bırakılır.
Traderların kripto varlıklarının güvenliğini sağlamaları, güvenli ve akıcı bir P2P işlem süreci için nasıl hedef alındıklarını anlamaları gerekir. Artan P2P dolandırıcılıklarının üstesinden gelmek için yaygın kripto dolandırıcılıklarının bir özetini ve bunlardan korunma yöntemlerini belirttik.
P2P kripto dolandırıcılıklarından nasıl kaçınabilirim?
P2P kripto dolandırıcılığından korunabileceğiniz birkaç kolay güvenlik önlemi adımı şöyledir:
Tüm P2P işlemlerini teyit edin:_ İşlemi onaylamadan, yani satıcınıza ödemeyi göndermeden veya alıcınıza OKX platformundan kriptonuzu serbest bırakmadan önce mutlaka OKX hesabınıza kriptonun ve banka hesabınıza itibari paranın geçip geçmediğini teyit edin. Sahte olabileceğinden sadece işlem kanıtı belgesine güvenerek devam etmeyin.
Kullanıcının kimliğini doğrulayın:__ Üçüncü taraf kullanarak ödeme yapmaktan kaçının ve kullanıcının ödeme hesabı detaylarının OKX’teki kimliğiyle eşleştiğinden emin olun. OKX’te, varlıklarınızın daha iyi korunması ve itiraz süreci yaşanırsa daha iyi çözümler sunulması adına doğrulanmış P2P ilanverenlerinin daha yüksek seviyede kimlik doğrulamalarını geçmeleri gerekir.
OKX’in müşteri hizmetlerine itirazda bulunun: Şüpheli bir etkinlik tespit ederseniz veya bir anlaşmaya varamazsanız destek almak için müşteri hizmetlerimizle anında iletişime geçin. OKX müşteri hizmetleri her konuyu dikkatle inceler ve dolandırıcılara karşı eyleme geçer.
Sadece OKX platformu üzerinden iletişim kurun: __Alıcı veya satıcınızla iletişim kurmak için Telegram, WhatsApp, Discord vb. harici iletişim platformlarını kullanmaktan kaçının. OKX platformunda yapılan görüşmeler size daha fazla güvenlik sunar ve haklarınızı etkili bir şekilde korur. İşlem kurallarınız hakkında daha fazla bilgiyi buradan edinebilirsiniz.
Korkutma taktiklerine kanmayın:__ Dolandırıcılar tarafından kullanılan korkutma taktiklerinin sizi telaşlandırmasına izin vermeyin. Ekran görüntüsü almak alışkanlığı edinin ve itirazınızı destekleyecek kanıtlar sunma konusuna odaklanın. Şüphelendiğinizde teklifleri geri çevirmekten çekinmeyin.
OKX’in P2P platformu dışında işlem yapmaktan kaçının:__ P2P kripto dolandırıcılıkları, dolandırıcıların platformun emanet sistemini aşıp işleme dışarıdan devam edilmesinden kaynaklı meydana gelir. P2P işlemlerinize ek bir güvenlik katmanı sağlamak için P2P işlemlerinizde sadece OKX’in P2P platformunu kullanın. OKX’in P2P emanet sistemi işlem gören kriptoyu platformumuzda tutar ve sadece işlem izni verildiğinde alıcıya göndermek üzere serbest bırakır.
Yaygın P2P kripto dolandırıcılığı türleri nelerdir?
1. Sahte dekontlar
Sahte dekontlar, dolandırıcıların size parayı gönderdiğine dair sundukları banka dekontlarıdır. Ayrıca parayı size bir emanet işlemle gönderdiklerini ve sadece kripto varlıklarınızı serbest bıraktığınızda ödemenin yansıtılacağı konusunda ısrar ederler.
Birçok durumda dolandırıcılar argo bir dil kullanarak size kriptolarınızdan vazgeçmeniz için baskı kurarlar. Bu dolandırıcılar ayrıca dekontlardaki, fotoğraflardaki veya ekran görüntülerindeki verileri de değiştirebilir.
Sahte dekont dolandırıcılığından nasıl korunulur:
Herhangi bir kripto varlığı serbest bırakmadan önce doğru miktarda ödeme aldığınızı onaylamak için ödeme hesabınızı tekrar kontrol edin.
Kripto varlıklarınızı hemen serbest bırakmak için baskı altında hissetmeyin. Kriptoyu serbest bırakmadan önce ödemenizi bir banka hesabına veya cüzdana aldığınızdan emin olun.
2. Taklitçiler
Dolandırıcılar, sizinle iletişime geçip OKX temsilcisi olduklarını iddia ederek varlıklarınızın dondurulmaması için hemen serbest bırakılması gerektiğini söyleyebilir. Bu taklitçiler, ödemeyi gönderirken sağladığınız e-posta adresi veya telefon numarasına göre iletişim bilgilerinizi elde eder.
Bu dolandırıcılar ayrıca mağdurları kripto varlıklarını vermeye ikna etmek için ünlülerin veya hükümet yetkililerinin kimliğine bürünebilir. Federal Ticaret Komisyonu’na göre, iş dünyası ve hükümet yetkilisi kimliğine bürünme dolandırıcılıkları, 2021’den bu yana bildirilen kripto kayıplarının 133 milyon $ kadar miktarını oluşturuyor. Daha yakın zamanlarda, Tesla CEO’su Elon Musk’u taklit eden dolandırıcılar 2 milyon $’dan fazla kripto varlığını ele geçirdi.
Taklitçilerden nasıl korunulur:
Dijital varlıklarınızı OKX yetkilisiymiş gibi davranan hiç kimseye transfer etmeyin. Müşteri hizmetleri yetkililerimiz hiçbir koşulda varlıklarınızı dondurmakla tehdit etmez veya sizden kripto varlıklarınızı serbest bırakmanızı istemez.
OKX’ten gelen tüm e-postaların resmi okx.com alanı altında gönderildiğinden emin olun.
OKX tarafından gönderilen tüm e-postalarda her zaman bir kimlik avından korunma kodu olduğundan emin olun. Kimlik avından korunma kodu, e-postaların gerçekten OKX tarafından gönderilip gönderilmediğini tespit etmenizi sağlar.
3. Sosyal mühendislik
Bir diğer yaygın P2P kripto dolandırıcılığı, kurbanların işlemleri iptal etme veya izin verdirme konusunda kandırıldığı sosyal mühendisliktir. Örneğin dolandırıcılar, mağdurun kimlik doğrulamasında veya hesabında bir sorun olduğunu iddia edebilir ve para aktarıldıktan sonra emrin iptal edilmesini talep edebilir.
Dolandırıcılar ayrıca banka hesaplarının çalındığını veya saldırıya uğradığını iddia ederek bankalarıyla yaptıkları transferleri yasal olarak geçersiz kılmaya çalışabilirler. Böyle bir durumda dolandırıcılar, kurbanları kripto para biriminin "yasa dışı" olduğuna veya yerel yetkililerin yetki alanına girmediğine ikna ederek onları susturabilir ve korkutup konuyu kapatabilirler.
Sosyal mühendislikten nasıl korunulur:
P2P emrinde seçilen ödeme yönteminde gösterilen banka hesabına zaten bir banka havalesi gönderdiyseniz P2P işlemini iptal etmekten kaçının. Banka hesabınızdaki (veya cüzdanınızdaki) paranın P2P emrinde ödeme yöntemi olarak eklendiğini görmüyorsanız satış emri vermekten kaçının.
Korkutma ve manipülasyon taktiklerine yenik düşmeyin. İtirazın çözülmesi için OKX P2P’deki ekran görüntülerini ve dolandırıcıyla etkileşiminizin kanıtlarını toplayın.
4. İade dolandırıcılığı
İade dolandırıcılığı, dolandırıcıların bazı ödeme platformlarındaki iade özelliklerinden yararlanarak P2P emri gerçekleştikten sonra yapılan ilk ödemeyi geri alması veya iptal etmesiyle ortaya çıkar. Kurban işlemi onayladığında dolandırıcılık tamamlanır ve fonlar banka hesabından veya kripto cüzdanından aktarılır.
İade dolandırıcılığından nasıl korunulur:
PayPal gibi iade destekleyen ödeme platformlarını kullanmaktan kaçının.
P2P işlemlerini onaylamak için acele etmeyin. P2P emrinde "Ödemeyi aldım" durumunu görmeden ve kripto transferine izin vermeden önce P2P anlaşmanızdan para aldığınızı onaylamak için her zaman banka hesabınızı veya kripto cüzdanınızı kontrol edin.
Yalnızca doğrulanmış ilanverenlerle işlem yapın. OKX’teki doğrulanmış ilanverenler, P2P itirazlarının daha verimli bir şekilde ele alınması için daha yüksek seviye bir kimlik doğrulamasından geçer.
5. Yüz yüze nakit işlemleri
Bu tür kripto dolandırıcılığında kullanıcılar kripto parayı yüz yüze ve nakit olarak alıp satmayı tercih eder. Ancak çevrimdışı işlem yapıldığında dolandırıcılar size sahte para verebilir veya kriptoları serbest bırakmadan ödeme alabilir.
Böyle durumlarda OKX müşteri hizmetleri ekibi kanıt yetersizliğinden işlemin yapıldığını doğrulayamaz. Bundan dolayı, bu ödeme yöntemini tercih eden traderlar nakit işlem yapmanın risklerinin farkında olmalıdır.
Yüz yüze yapılan nakit işlemde dolandırıcılıktan nasıl korunulur:
Kripto paranızla yüz yüze alım satım yaparken her zaman için halka açık ve güvenli bir yer seçin. Kişinin evi gibi özel alanlarda buluşmaktan kaçının ve toplantıdan önce satıcının mağaza adresini doğrulayın.
Herhangi bir kripto varlığını serbest bırakmadan önce, alınan nakdin gerçek olduğunu ve tutarın doğru olduğunu doğrulayın.
Buluşmaya daima güvendiğiniz birini yanınızda getirin ve çevrimdışı işlemleri gerçekleştirirken asla yalnız gitmeyin.