Cum pot evita escrocheriile cripto P2P și cum îmi pot proteja activele?

Frauda rămâne o poveste veche de când lumea. Astăzi, infractorii cibernetici devin mai inteligenți, mai specializați și profitând de interesul crescând în criptomonede. Escrocheriile cu criptomonede sunt frecvente în tranzacționarea peer-to-peer (P2P), unde un cumpărător și un vânzător se conectează direct, fără o terță parte sau un intermediar, pentru a cumpăra sau a vinde criptomonede.

La OKX, securitatea și confidențialitatea utilizatorilor noștri sunt de cea mai mare importanță. Ca parte a serviciului de escrow OKX pe care îl oferim pentru a proteja tranzacțiile P2P ale utilizatorilor noștri, OKX va păstra cripto pentru cumpărător în timpul tranzacției. Criptomonedele achiziționate vor fi eliberate cumpărătorului numai după ce vânzătorul confirmă că a primit plata.

Traderii trebuie să înțeleagă modul în care sunt vizați pentru a proteja deținerile de cripto și pentru a asigura o tranzacție P2P sigură și fără probleme. Pentru a lupta împotriva cazurilor crescânde de fraude P2P, analizăm escrocheriile obișnuite cu criptomonede și oferim sfaturi despre cum să evitați să cădeți pradă unor astfel de scheme.

Cum evit escrocheriile cu criptomonede în tranzacțiile P2P?

Escrocheriile cu criptomonede în tranzacțiile P2P pot fi evitate dacă țineți cont de câteva măsuri simple de siguranță:

• Confirmați toate tranzacțiile P2P: confirmați întotdeauna dacă ați primit cripto în contul dvs. OKX și fiduciar în contul dvs. bancar înainte de a autoriza tranzacția - de exemplu, trimiterea plății către vânzător sau eliberarea cripto din platforma OKX către cumpărător. Nu vă bazați doar pe dovada tranzacțiilor, deoarece acestea pot fi falsificate.

• Verificarea identității utilizatorului: evitați tranzacțiile prin intermediul unei terțe părți și asigurați-vă că detaliile contului de plată al utilizatorului corespund identității acestuia pe OKX. La OKX, traderii P2P verificați sunt obligați să completeze un nivel mai ridicat de verificare a identității pentru a vă proteja mai bine activele și pentru a rezolva contestațiile în cazul în care acestea apar.

• Depuneți o contestație cu serviciul clienți OKX: dacă detectați orice activitate suspectă sau dacă nu puteți ajunge la o înțelegere, contactați imediat serviciul nostru de asistență pentru clienți. Echipa de servicii pentru clienți a OKX investighează fiecare caz cu seriozitate și se vor lua măsuri împotriva escrocilor.

• __ Păstrați comunicarea strict pe platforma OKX:__ abțineți-vă de la utilizarea platformelor de comunicare externe, cum ar fi Telegram, WhatsApp, Discord, etc., pentru a comunica cu cumpărătorul sau vânzătorul dvs. Conversațiile purtate pe platforma OKX vă oferă mai multă siguranță și vă protejează drepturile în mod eficient. Aflați mai multe despre regulile de tranzacționare aici.

• Nu fiți victima tacticilor de intimidare: nu vă lăsați intimidat de tacticile de intimidare folosite de escroci. Obișnuiți-vă să adunați capturi de ecran și dovezi concrete ale interacțiunilor dvs. în sprijinul contestației. Nu ezitați să renunțați la oferte dacă acestea apar în mod suspect.

• Evitați tranzacțiile în afara platformei P2P OKX: Escrocheriile cripto P2P apar atunci când escrocii ocolesc sistemul de escrow al platformei și tranzacționează în exterior. Limitați tranzacțiile P2P la platforma P2P OKX pentru a adăuga un nivel suplimentar de securitate la tranzacțiile P2P. Sistemul de escrow P2P al OKX deține cripto tranzacționate pe platforma noastră și le eliberează cumpărătorului doar atunci când tranzacțiile sunt autorizate.

Care sunt cele mai comune tipuri de înșelătorii cu cripto P2P?

1. Chitanțe false

Escrocheriile cu chitanțe false implică escroci care vă trimit o chitanță bancară pentru a dovedi că v-au trimis deja bani. Vor insista, de asemenea, că banii au fost trimiși printr-o tranzacție escrow și că vor apărea în portofelul dvs. doar după ce veți elibera criptomonedele deținute.

În cele mai multe cazuri, escrocii vor folosi un limbaj dur pentru a vă forța să renunțați la activele cripto. Acești escroci pot, de asemenea, să manipuleze cu ușurință date, inclusiv chitanțe, fotografii sau capturi de ecran.

Cum preveniți escrocheriile cu chitanțe false:

• Verificați întotdeauna de două ori contul de plăți pentru a confirma că ați primit suma adecvată înainte de a elibera orice active cripto.

• Nu vă lăsați presat să vă eliberați imediat deținerile de cripto. Asigurați-vă că ați primit plata într-un cont bancar sau într-un portofel înainte de a elibera cripto.

2. Persoane care se dau drept altcineva

Pretinzând că sunt reprezentanți OKX, escrocii vă pot contacta și vă pot cere să eliberați imediat stocurile cripto pentru a preveni înghețarea lor. Acești imitatori obțin informațiile dvs. de contact pe baza adresei de e-mail sau a numărului de telefon pe care îl furnizați atunci când efectuați plata.

Acești escroci ar putea, de asemenea, să se dea drept celebrități sau funcționari guvernamentali pentru a atrage victimele și a le convinge să renunțe la activele lor cripto. Potrivit Comisiei Federale pentru Comerț, escrocheriile comerciale și guvernamentale prin înșelăciune au reprezentat 133 de milioane de dolari în pierderile de criptomonede raportate din 2021. Mai recent, escroci care s-au dat drept Elon Musk, directorul general al Tesla, au sustras active cripto de peste 2 milioane de dolari.

Cum vă feriți de persoanele care se dau drept altcineva:

• Nu vă transferați activele digitale către nimeni care se dă drept membru al OKX. Nu vă transferați activele digitale niciunei persoane care pretinde a fi membru OKX. Reprezentanții noștri de relații cu clienții nu vor amenința niciodată să vă blocheze activele și nici nu vă vor cere să vă eliberați pozițiile deschise de cripto.

• Asigurați-vă că toate e-mailurile de la OKX sunt trimise de pe domeniul oficial okx.com.

• Instalați întotdeauna un cod anti-phishing pentru toate e-mailurile trimise de OKX. Un cod anti-phishing vă permite să identificați mai bine dacă e-mailurile sunt trimise în mod legitim de OKX.

3. Inginerie socială

Altă înșelătorie cripto P2P frecventă este ingineria socială, prin care victimele sunt momite să anuleze sau să autorizeze tranzacții. De exemplu, escrocii pot pretinde că există o problemă cu verificarea identității sau cu contul victimei și pot solicita anularea ordinei după ce fondurile au fost deja transferate.

Escrocii pot încerca, de asemenea, să anuleze legal transferurile cu băncile lor, pretinzând că a avut loc un furt sau o spargere a contului bancar. În acest scenariu, escrocii pot convinge victimele că criptomoneda este ilegală sau că nu este de competența autorităților locale, pentru a le reduce la tăcere și a le speria și a le face să renunțe la această problemă.

Cum preveniți ingineria socială:

• Evitați să anulați o tranzacție P2P dacă ați trimis deja un transfer bancar în contul bancar indicat în metoda de plată aleasă în ordinul P2P. Evitați să lansați un ordin de vânzare dacă nu vedeți că fondurile din contul bancar (sau portofelul) au fost adăugate ca metodă de plată în ordinul P2P.

• Nu vă lăsați intimidat de tacticile de intimidare și manipulare. Strângeți capturi de ecran și dovezi ale interacțiunii cu escrocul pentru ca OKX P2P să soluționeze contestația.

4. Escrocherii cu returnarea plăților

Escrocheriile cu returnarea plăților apar atunci când escrocii profită de funcțiile de returnare a plăților de pe unele platforme de plată pentru a anula sau inversa plata inițială efectuată după ce ordinul P2P este onorat. Înșelătoria este finalizată după ce victima aprobă tranzacția, ceea ce duce la transferul fondurilor din contul bancar sau din portofelul cripto.

Cum preveniți escrocheriile cu returnarea plăților:

• Evitați utilizarea platformelor de plăți care acceptă returnarea plăților, cum este PayPal.

• Nu vă grăbiți să aprobați tranzacțiile P2P. Verificați întotdeauna contul bancar sau portofelul cripto pentru a confirma că ați primit fondurile din afacerea P2P înainte de a vedea starea "Am primit plata" în ordinul P2P și de a autoriza transferul cripto.

• Tranzacționați numai cu agenți verificați. Traderii P2P verificați de pe OKX necesită un nivel mai ridicat de verificare a identității, astfel încât contestațiile P2P pot fi gestionate mai eficient.

5. Tranzacții fizice cu numerar

În această înșelătorie cripto, utilizatorii preferă să cumpere și să vândă criptomonede față în față și în numerar. Cu toate acestea, prin tranzacții offline, escrocii ar putea să vă plătească în bani falși sau să obțină plata fără a elibera cripto.

În astfel de cazuri, echipa de servicii pentru clienți OKX nu poate valida tranzacția din cauza lipsei unei dovezi legitime. Prin urmare, traderii care selectează acest tip de metodă de plată trebuie să fie conștienți de riscuri înainte de a tranzacționa în numerar.

Cum preveniți înșelătoriile cu tranzacții fizice cu numerar:

• Alegeți întotdeauna un loc public și sigur pentru a tranzacționa criptomonedele în persoană. Evitați întâlnirile în spații private, cum ar fi casa unei persoane și validați adresa magazinului comerciantului înainte de întâlnire.

• Verificați ca banii primiți să fie autentici și ca suma să fie cea corectă, înainte să eliberați orice active cripto.

• În timpul întâlnirilor, aduceți întotdeauna cu dvs. pe cineva de încredere și nu mergeți niciodată singur când realizați tranzacții offline.